12.11.2019, 14:45

Олігарх, топ-банкір і банк-банкрут. Чому НАБУ воскресило справу VAB Банку Олега Бахматюка

Олігарх, топ-банкір і банк-банкрут. Чому НАБУ воскресило справу VAB Банку Олега Бахматюка - Фото
Олег Бахматюк (фото - Андрій Гудзенко/LIGA.net)

Детективи НАБУ затримали сімох осіб у справі про виведення грошей VAB Банку Олега Бахматюка. Серед них - відомий банкір Олександр Писарук

Сьогоднішню ніч - з 11 на 12 листопада - голова правління Райффайзен Банку Аваль  та екс-заступник голови НБУ Олександр Писарук, який лише два місяці тому повернувся в Україну після майже чотирирічної відсутності, ризикував провести в СІЗО. Компанію йому склали б інші фігуранти справи про розтрату 1,2 млрд грн кредиту рефінансування, виданого VAB Банку в кризовий 2014 рік. Серед можливих учасників історії - особисто власник VAB, агробарон Олег Бахматюк, його менеджери та діючий член ради Нацбанку.

Сімох підозрюваних увечері 11 листопада затримали детективи НАБУ. Це не просто ще одна гучна справа, пов'язана з українськими олігархами й банками-банкрутами, котрі їм належать, - вона може стати першою, де реальну відповідальність ризикують розділити не лише власники й менеджери збанкрутілої фінустанови, але й топ-керівники Нацбанку.

Детективи НАБУ затримали Писарука прямо в головному офісі Райффайзен Банку. У СІЗО йому ночувати поки не довелося, але сьогодні Вищий антикорупційний суд має визначити екс-топ-чиновнику запобіжний захід.

У чому звинувачують статусного банкіра та якими наслідками загрожує ця справа?

Від МВФ до СІЗО: як Писарук потрапив в поле зору НАБУ

Увечері 11 листопада про сенсаційне затримання голови Райффайзен Банку Аваль повідомили відразу кілька провідних українських ЗМІ з посиланням на неназване джерело в НАБУ. Факт обшуків в офісі "дочки" австрійської фінустанови швидко підтвердився: присутність детективів (правда, без подробиць) підтвердив співрозмовник LIGA.net у правлінні банку. Джерела в Генпрокуратурі уточнили, що мова йде саме про "справу VAB", розслідування за якою триває з 2016 року.

Офіційних повідомлень про взяття Писарука під варту не було: достеменно про це не знали навіть співрозмовники LIGA.net у наглядовій раді Райффайзен Банку. Пізніше в його прес-службі заявили, що голова правління був допитаний у справі, яка не стосується його роботи в Райффайзені.

В офіційному релізі НАБУ, який з'явився відразу після затримань, повідомили про "колишніх і діючих посадових осіб Нацбанку, VAB і приватних компаній, пов'язаних із бенефіціарами VAB". Пізніше факт вручення підозри Писаруку підтвердили в Нацбанку.

Олігарх, топ-банкір і банк-банкрут. Чому НАБУ воскресило справу VAB Банку Олега Бахматюка

Олександр Писарук, фото - LIGA.net 

Всього затримано 7 осіб. Усім інкримінують статтю 191 Кримінального кодексу - привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем.

Діючих членів правління НБУ серед затриманих немає, директорів департаментів - теж, повідомили LIGA.net у прес-службі НБУ.

Через затримання глава регулятора Яків Смолій (єдиний із нинішнього керівництва, хто працював у регуляторі з 2014 року), перервав візит до Сінгапуру.

Як НАБУ відродило справу VAB

Особлива увага до колишніх і діючих топ-керівників НБУ - головна характерна риса цієї справи. До цього часу посадові особи Нацбанку практично ніколи не виступали реальними підозрюваними у співучасті щодо виведення грошей із банків-банкрутів.

НАБУ вважає, що з VAB вивели не просто гроші вкладників, а 1,2 млрд стабілізаційного кредиту НБУ - так регулятор допомагає банкам, які зіткнулися з великим відтоком коштів вкладників через незалежні від нього причини.

Згідно з постановою Солом'янського райсуду Києва, завдяки якій детективи отримали доступ до документів НБУ, гроші виводили трьома способами:

  • 680 млн грн ($45 млн) отримала кіпрська Quickom Limited, якою володіє особисто Бахматюк, вона ж була власником іншого банку-банкрута олігарха - Фінансова ініціатива. Quickom за два дні до банкрутства VAB зажадала повернення п'ятирічного кредиту, виданого банку на початку 2014 року. Керівництво VAB виконало вимоги, хоча до того моменту звичайним вкладникам банку видавали на руки не більше 1000 грн на день.
  • 376 млн грн видали компаніям "Світанок" та Тростянецький м'ясокомбінат - обидві входять в орбіту Бахматюка. Підприємствам пощастило повернути свої депозити за тиждень до заходу в VAB тимчасової адміністрації.
  • 368 млн грн банк видав готівкою ряду компаній і фізосіб (у вигляді безвідсоткових позик). Це сталося за місяць до офіційного банкрутства.
    За версією НАБУ, виведення грошей могло б і не бути, якби не сприяння Писарука: будучи першим заступником голови Нацбанку та куратором банківського нагляду (висновки про неплатоспроможність банків, робота кураторів, підтримка ліквідності) він нібито пролобіював видачу 1,2 млрд грн кредиту VAB, хоча той не виконав вимог щодо якості застав. Обтяжлива обставина - на момент видачі кредиту VAB саме Писарук був в.о. голови Нацбанку оскільки Валерія Гонтарева перебувала у відпустці.

Крім Писарука серед затриманих менеджмент і члени наглядової ради VAB, а також менеджери компаній, пов'язаних із Бахматюком. Ще один затриманий - екс- співробітник НБУ, уточнили в НАБУ. За попередньою інформацією, мова про колишнього чиновники одного з територіальних управлінь Нацбанку.

Чи був серед фігурантів справи сам бізнесмен (як єдиний бенефіціар Quickom Limited) у НАБУ поки не уточнюють. Як відзначили пізніше в компанії Бахматюка Urlandfarming, НАБУ також проводило обшуки в офісах холдингу.

На момент публікації стало відомо, що серед підозрюваних три екс-чиновника НБУ (крім Писарука відомо про підозру чинному члену Ради НБУ Миколі Каленському, який у 2014 році очолював теруправління Нацбанку у межах Києва та області, ще один підозрюваний був директором Гендепартаменту банківського нагляду), екс-голова наглядової ради VAB Наталія Василюк, екс-заступник голови правління банку Андрій Яцюта. Ще три людини - представники компаній, пов'язаних з Олегом Бахматюком.

Якщо інформація про особисту причетність Бахматюка підтвердиться, VAB стане другим великим банком-банкрутом за місяць, у справі якого ключовим підозрюваним виступає акціонер фінустанови.

Місяць тому Держбюро розслідувань оголосило в національний розшук екс-власника банку Фінанси та Кредит Костянтина Жеваго. Підставою став схожий епізод розслідування: Жеваго був бенефіціаром офшорної компанії, на користь якої за кілька днів до банкрутства ФіК списав велику суму грошей.

Бахматюк готовий платити

У день затримань у справі VAB Бахматюка не було в Україні: зараз він знаходиться на переговорах на Близькому Сході, розповів бізнесмен у коментарі Інтерфаксу. Він зазначив, що справа про 1,2 млрд грн VAB Банку вже була розслідувана й "закрита через відсутність складу злочину".

Це правда: в 2018 році Нацполіція (справу спочатку вело НАБУ, але потім Генпрокурор Юрій Луценко передав його Нацполіціі) припинила розслідування, не зумівши довести, що з банку вивели саме гроші НБУ. Після зміни керівництва ГПУ розслідування повернулося до НАБУ. Після затримань Бахматюк у відкритому листі закликав президента Володимира Зеленського "сказати своїм підопічним звернутися до закону й логіки та сісти за стіл переговорів".

Під переговорами Бахматюк має на увазі мирне врегулювання своєї заборгованості перед НБУ та Фондом гарантування. В кінці жовтня олігарх запропонував протягом семи років виплатити 8 млрд грн, в якості "завдатку" він готовий відразу внести 0,5 млрд грн. "Ми не очікували таких кроків [від НАБУ]: за нашою інформацією, Фонд гарантування активно працював над нашою пропозицією, - сказав Бахматюк Інтерфаксу. - Це спроба зламати всі домовленості".

Факт пропозиції підтвердили співрозмовники LIGA.net у керівництві Фонду. Остаточного рішення поки що немає: ФГВФО буде приймати його разом із НБУ з урахуванням того, що загальний борг Бахматюка досягає 20 млрд грн (рефінансування плюс виплати Фонду вкладникам у рамках 200 000 дол), частина зобов'язань - близько 8,5 млрд грн - покрита особистим поручительством олігарха, розповів високопоставлений представник Фонду.

Писарук чекає на рішення про арешт

У Нацбанку категорично не згодні зі звинуваченнями у справі VAB на адресу свого екс-топ-менеджера. "Правління НБУ обурене врученням підозри Олександру Писаруку. Це банкір із бездоганною репутацією, що оцінили й у МВФ, де він працював протягом останніх трьох років, - говориться в повідомленні прес-служби Нацбанку. - Нагадуємо, всі рішення в НБУ приймаються колегіально, що унеможливлює вплив на них із боку однієї людини".

Екс-глава НБУ Валерія Гонтарєва, яка до призначення в НБУ працювала разом із Писаруком у структурах нідерландського ING Bank, також вважає звинувачення НАБУ на адресу банкіра несправедливими. "Рефінансування VAB банку видавалося під відтік депозитів фізосіб і тільки на видачу сум у межах гарантованої суми ФГВФО, - сказала вона в коментарі LIGA.net. - Так що це просто чергова помста: замість Бахматюка й менеджменту цих банків, НАБУ затримує Писарука, чесну людину та справжнього реформатора, який очищав банківську систему".

Сьогодні Вищий антикорсуд обере для Писарука запобіжний захід. За попередньою інформацією мова піде про арешт із правом виходу під заставу. У керівництві Райффайзен Банку Аваль стримано коментують те, що відбувається: "Ми переконані в тому, що з пана Писарука будуть зняті всі підозри і що він завжди дотримувався найвищих професійних та етичних норм, працюючи як у Райффайзен Банку Аваль, так і в інших міжнародних інституціях", - заявив глава наглядової ради банку Мартін Грюлль.

Читайте матеріал російською: Олигарх, топ-банкир и банк-банкрот. Почему НАБУ воскресило дело VAB Банка Олега Бахматюка 

Підписуйтесь на аккаунт LIGA.net в Twitter, Facebook, Інстаграм: в одній стрічці - все, що варто знати про політику, економіку, бізнес і фінанси.
Отправить:
Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.