Непотоплювана піраміда: карантин, СБУ, слідство, а B2B Jewelry продовжує працювати. Як?

Непотоплювана піраміда: карантин, СБУ, слідство, а B2B Jewelry продовжує працювати. Як? - Фото
Відкриття салону B2B Jewelry в Києві. Фото - B2B Jewelry
10.09.2020, 12:06

Домашній арешт засновника B2B Jewelry Миколи Гонти ще не означає кінець його бізнесу. Як влаштована, можливо, найбільша фінансова піраміда України?

1 вересня на головній площі скромного Ладижина, невеликого міста в Вінницькій області, відбулося нескромне свято. Свій другий день народження відзначала заснована в місті група B2B Jewelry, яку в ЗМІ називають не інакше як фінансовою пірамідою.

Урочистості обійшлися без засновника і головного "ювелірника" Миколи Гонти. Того ж дня Печерський райсуд Києва обирав запобіжний захід йому і його дружині Олені. Обох помістили під домашній арешт на два місяці: бізнесменів підозрюють у шахрайстві і відмиванні грошей.

Йдеться про $250 млн. Це, за версією слідства, – гроші 600 000 осіб, які довірилися сім'ї Гонти, вклавши ці гроші у їхню фінансову піраміду.

Про те, що проєкт Гонти, можливо, досяг таких масштабів, LIGA.net повідомляла ще в лютому, коли вперше детально описувала бізнес ладижинських ювелірів. Уже тоді B2B Jewelry з'явилася майже у всіх великих і середніх містах України, а також у Росії та Казахстані.

Бізнес компанії – сотні ювелірних салонів, які продають прикраси і "сертифікати", нібито забезпечені дорогоцінними металами. Секрет успіху простий – прибутковість розміром сотень відсотків річних, масована реклама і агресивний мережевий маркетинг, за допомогою яких Гонта привернув до своїх магазинів тисячі клієнтів.

Якщо підозри про суми, кількість вкладників і характер бізнесу Гонти підтвердяться, йтиметься про найбільшу фінансову піраміду в історії України.

Що відбувається з бізнесом B2B після вибухового зростання осені-зими 2019-2020 і чому його не змогли похитнути ні карантин, ні публікації в ЗМІ, ні інтерес із боку правоохоронних органів?

$250 млн, півмільйона людей, острів і СБУ. Великі "успіхи" B2B Jewelry

Восени 2019 року майже ніхто в Україні не чув про Миколу Гонту, власника невеликого ювелірного заводу Шарм із Вінницької області і продавця коштовностей.

Через 12 місяців про Гонту та його дружину Олену пишуть найбільші українські ЗМІ: їм вручили підозру про шахрайство з фінансовими ресурсами та легалізацію грошей, отриманих злочинним шляхом.

За інформацією співрозмовника LIGA.net у правоохоронних органах, розслідування почалося ще взимку цього року. 24 березня до Нацполіції звернувся Нацбанк із проханням розслідувати діяльність B2B на предмет шахрайства, повідомили LIGA.net у прес-службі НБУ. У травні, після того, як мережа заморозила виплату відсотків, посилаючись на карантин, у справі з'явилися перші потерпілі. Тоді ж Гонта вперше прийшов на допит до Нацполіції.

Більшість вкладників дізналися про розслідування вранці, 27 серпня. Цього дня СБУ разом із Нацполіцією, ГПУ і Держподатковою службою провела серію із 48 обшуків, зокрема, у всіх магазинах B2B Jewelry в Києві (просп. Григоренка, просп. Перемоги, бульв. Лесі Українки).

Пізніше силовики заявили, що заблокували ймовірну фінансову піраміду, але фактично B2B продовжила роботу без будь-яких обмежень: обшуки відбулися рано вранці і завершилися ще до відкриття салонів, розповів LIGA.net один із співробітників B2B Jewelry.

Паралельно з цим Генпрокуратура оголосила про підозру Миколі і Олені Гонтам. Після кількох днів слухань (почалися 1 вересня) Печерський райсуд відправив подружжя під цілодобовий домашній арешт на 60 днів.

Всього у справі фігурують 20 осіб. Їх підозрюють в організації фінансової піраміди і відмиванні грошей. За даними слідства, група Гонти встигла залучити до піраміди 600 000 осіб, які вклали в B2B Jewelry $250 млн. На ці гроші ладиженські бізнесмени купили нерухомість, десятки елітних автомобілів (вартість кожного – від $100 000) і один з островів на Дніпрі, стверджують у прокуратурі.

Ці цифри збігаються з даними, які LIGA.net в лютому дізналася від інсайдерів B2B Jewelry. Вже тоді йшлося про $250 млн і 400 000 вкладників в Україні, Казахстані та Росії. На початку вересня в інтерв'ю каналу "Вінниччина" представниця B2B Jewelry Марічка Кошова підтвердила, що база клієнтів проєкту перевищує півмільйона осіб.

Самі підозрювані уникають спілкування із пресою з приводу обставин справи. "Я і мої підзахисні нічого не коментуватимемо до завершення процесу", – заявив LIGA.net адвокат сім'ї Гонти Олександр Дульський.

Золоті ФОПи. Як влаштований бізнес B2B Jewelry

На початку вересня офіційна група B2B Jewelry у соцмережах поширила новину: мережа запускає спільний проєкт із благодійним фондом Зимородок, засновником якого виступає Олена Гонта. Тепер усі клієнти B2B пенсійного віку можуть залишити в магазинах мережі заяву на фінансову допомогу.

Правоохоронці поки не розкривають деталі розслідування, яке привело пару до домашнього арешту, але саме Зимородок – найцентральніша ланка, що пов'язує між собою весь бізнес B2B Jewelry, розповідає співрозмовник LIGA.net, якому відомі матеріали справи.

Як влаштована бізнес-імперія ладиженських ювелірів? Крім Зимородка, до неї входить близько 100 юросіб (про це йшлося в релізі СБУ) і десятки фізосіб-підприємців. Остання ланка займається операційною діяльністю ювелірних салонів проєкту.

Яскравий приклад – слідство, яке велося щодо B2B в Тернополі, де роботу одного з місцевих салонів організовував звичайний ФОП. Він брав виторг від продажу, перебуваючи у третій групі спрощеної системи оподаткування (обмеження обороту 7 млн ​​грн на рік). Для виведення грошей використовував три рахунки в УкрСиббанку.

Схожа система працює навіть у найбільших магазинах мережі B2B Jewelry. Київськими салонами на проспекті Перемоги і Бульварі Лесі Українки також оперують ФОПи – цю інформацію обидві точки розмістили в "куточках покупця".

Що відбувається з виторгом із салонів? Згідно з розслідуванням 2019 року про ухилення B2B Jewelry від податків (співрозмовник, знайомий із деталями слідства, підтвердив LIGA.net, що ця система описана і в поточному розслідуванні проти B2B Jewelry), левова частка виторгу ФОПів йде на рахунки БФ Зимородок.

Далі фонд повертає частину назад ФОПам у вигляді "безоплатної допомоги на розвиток бізнесу" або перераховує їх юрособам, підконтрольним Гонтам (як варіант – на їхні приватні рахунки), припускали в прокуратурі. Саме за ці гроші придбано нерухомість, автомобілі та острів, про які заявляли Генпрокуратура та СБУ.

Грошей немає, або Чим живе піраміда із початком карантину

21 лютого 2020 року кореспондент LIGA.net приєднався до сотень тисяч вкладників B2B Jewelry. Для цього довелося заплатити 1000 грн: натомість проєкт Миколи Гонти видав аркуш А4 із печатками неіснуючих компаній і картонний сертифікат "на срібло". Усно B2B Jewelry обіцяла казкову прибутковість – 8% на тиждень або 416% річних.

Ювелірна піраміда. Як працює і що обіцяє B2B Jewelry

У мережі ювелірних салонів B2B Jewelry продається два види товарів: безпосередньо вироби з дорогоцінних металів, а також "подарункові сертифікати" на золото або срібло.

Особливість цього бізнесу – кешбек. B2B обіцяє покупцям протягом кількох місяців повернути всі гроші за покупку, далі проєкт виплачує клієнтам чистий прибуток. Кешбек за покупку ювелірних виробів – 4% на тиждень, за сертифікати – 6%.

Ще один спосіб заробити в B2B – мережевий маркетинг. Кожен "інвестор" фінансово мотивований залучити до купівлі сертифікатів родичів і знайомих. Всі, хто прийде за такою рекомендацією, вважаються учасниками його "мережі", їхні покупки зараховуються до його "обороту". Що вищий цей показник – то більше реферальних бонусів. У системі 23 ранги – від "новачка" до "діаманта". Оборот від $0 до $100 000 000, бонуси – від 8 до 19% за кожен внесок "своєї" людини.

Виплати відбуваються щоп'ятниці. Всім покупцям B2B Jewelry створює особистий кабінет, гроші нараховуються на баланс усередині кабінету. Виплати можна отримати на картку банку або готівкою.

У теорії, вкладена тисяча мала окупитися вже в червні, далі – чистий прибуток. Але фактично B2B не сплатила нічого. Станом на 8 вересня, на віртуальному балансі кореспондента LIGA.net значилося 487 грн. Вивести їх на банківську картку або використовувати по-іншому неможливо, оскільки йдеться про сертифікат, куплений до карантину, повідомили у двох київських салонах B2B Jewelry.

Якщо вірити інформації інсайдерів LIGA.net щодо кількості учасників B2B станом на лютий 2020 року, проєкт Гонти заморозив виплати сотням тисяч людей (у лютому йшлося про 400 000 вкладників). У березні та квітні B2B не сплачувала відсотки взагалі нікому. Гонта пояснював це вимушеним закриттям магазинів через карантин.

Тепер єдиний шанс старих клієнтів повернути статус "активного інвестора", щоб отримувати якісь виплати, – придбати новий подарунковий сертифікат або ювелірний виріб, запевняють консультанти салонів.

Для цього проєкт навіть запустив спеціальну програму – "один до одного", яка дозволяє обміняти старий сертифікат на товар. За це B2B обіцяє не такі високі, як раніше, але так само нечувані відсотки – 312% річних або 6% на тиждень. При купівлі ювелірних виробів як і раніше діє кешбек: 4% на тиждень (208% річних).

Ще одне нововведення, на яке Гонта пішов після карантину – йому довелося скасувати бонуси, які отримували інвестори, що працюють за принципом мережевого маркетингу (в лютому інсайдери розповідали LIGA.net про "мережевиків" з оборотами під $70 млн). У вересні бонуси повернули, але тепер, щоб отримати додатковий відсоток від покупок учасників "своєї команди" потрібно приводити до проєкту мінімум одну людину на тиждень.

Чи користується B2B Jewelry тим самим ажіотажем, що і до карантину?

За чотири візити до київських салонів на бульварі Лесі Українки та проспекті Перемоги (всі відбувалися в будні дні) кореспондент LIGA.net бачив тільки одного потенційного покупця. У момент купівлі сертифікату (середина дня п'ятниці, 21 лютого) в салоні на проспекті Петра Григоренка постійно перебували десятки людей.

B2B Jewelry буде жити. Поки що

Щоб підтримувати продаж на тлі карантину, в середині серпня B2B Jewelry запустила youtube-телемагазин – тепер ювелірні вироби можна купувати не тільки в салонах. Одна з останніх новин, яку опублікували соцмережі проєкту, – з 8 вересня все золото продається зі знижкою 70%.

Настільки щедра акція може бути сигналом: B2B все складніше акумулювати гроші для виплат новим учасникам, передбачає співрозмовник LIGA.net, знайомий із ходом розслідування. "З цієї точки зору навіть добре, що піраміду повністю не заблокували: їй постійно потрібен ресурс, рано чи пізно у них почнуться проблеми", – говорить він.

Чи можуть правоохоронні органи взагалі заблокувати B2B Jewelry, враховуючи домашній арешт сім'ї засновників? Відповідь – імовірніше ні. Основних причин дві.

По-перше, в кримінальному процесуальному законодавстві України немає такого засобу забезпечення кримінального провадження, як "тимчасове блокування суб'єкта господарської діяльності", говорить керуючий партнер адвокатського об'єднання Тарасюк і партнери Сергій Тарасюк.

По-друге, юридичних суб'єктів, які уособлюють бренд B2B Jewelry занадто багато. "Заарештувати приміщення, в яких здійснюється діяльність, звичайно можна, але постраждають власники приміщень, а не "пункти прийому готівкових коштів", – говорить Тарасюк. – Крім того, таку саму роздрібну точку можна відкрити в іншому місці".

Мережа ФОПів B2B Jewelry – важлива, але не головна деталь розслідування щодо Гонти, вважає партнер юрфірми Ario Євген Грушовець.

"Йдеться про шахрайство і легалізацію, кожен із ФОПів має розуміти, що в такому випадку він – співучасник схеми, – зазначає Грушовець. – Поки правоохоронці не рухали цю частину історії, але щойно підуть перші допити, система почне хитатися".

Як довго здатна протриматися B2B Jewelry? Потенціал піраміди ще не вичерпаний, якщо вона не обвалилася після кримінальної справи проти засновників, вважає Тарасюк.

"Головна проблема – в розгалуженості мережі і бажанні населення розлучитися з готівкою", – говорить він.

Усього місяць тому Микола Гонта, можливо, не припускав, що вони з дружиною так швидко стануть підозрюваними в шахрайстві. Наприкінці липня ладижинський "ювелір" розповідав, що його люди почали активно працювати у Варшаві: Польща мала стати першою країною Євросоюзу для B2B Jewelry.

"В Європі ми тільки починаємо, а тут – будемо продовжувати", – говорив Гонта.

Можливо він не лукавив. Його салони працюють, а значить історія B2B Jewelry, ймовірно, найбільшої фінансової піраміди незалежної України, все ще не закінчилася.

Читайте російською: Непотопляемая пирамида: карантин, СБУ, следствие, а B2B Jewelry продолжает работать. Как?

Сергей Шевчук
Сергей Шевчук
корреспондент отдела "Финансы"
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl+Enter.

Коментарі

Останні новини